{"id":2063,"date":"2012-06-25T00:00:00","date_gmt":"2012-06-25T03:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/homologacaoariete.com.br\/vida-aprendizado\/a-historia-do-dinheiro\/"},"modified":"2026-08-21T15:14:52","modified_gmt":"2026-08-21T18:14:52","slug":"a-historia-do-dinheiro","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/homologacaoariete.com.br\/vida-aprendizado\/a-historia-do-dinheiro\/","title":{"rendered":"A HIST\u00d3RIA DO DINHEIRO"},"content":{"rendered":"
\"\"Em seu livro mais fascinante, o antrop\u00f3logo cultural Jack Weatherford retrata a trajet\u00f3ria de nossa rela\u00e7\u00e3o com o dinheiro desde a \u00e9poca em que o homem primitivo trocava conchas \u00e0 chegada dos amplamente usados cart\u00f5es eletr\u00f4nicos.<\/p>\n

O livro explora como o dinheiro e as incont\u00e1veis formas de troca afetaram a humanidade. Todos os aspectos de nossas vidas econ\u00f4mico, pol\u00edtico e pessoal s\u00e3o influenciados pelo dinheiro.<\/p>\n

Autor: <\/strong>Jack Weatherford
\nISBN: <\/span><\/b>8586014257
\nAno: <\/span><\/b>1999
\nEdi\u00e7\u00e3o: <\/span><\/b>1\u00aa
\nEditora: <\/span><\/b>Neg\u00f3cio
\nAcabamento: <\/span><\/b>Brochura
\nTradutor: <\/span><\/b>June Camargo
\nN\u00famero de P\u00e1ginas: <\/span><\/b>300
\nFormato: <\/span><\/b>16 x 23
\nIdioma: <\/span><\/b>Portugu\u00eas<\/p>\n

A Arte do Terror Monet\u00e1rio<\/b><\/p>\n

Um fantasma est\u00e1 assustando o mundo \u2013 o fantasma do dinheiro em sua presen\u00e7a eletr\u00f4nica, imaterial, que n\u00e3o tem forma nem valor definido. Faminto, ele ronda o globo de dia e de noite, n\u00e3o conhece fronteiras nem as esta\u00e7\u00f5es do ano. Esse estranho animal apareceu no mundo t\u00e3o recentemente que n\u00f3s nem lhe demos um nome. O fantasma que ronda o mundo \u00e9 feito da vasta, por\u00e9m invis\u00edvel nuvem de “dinheiro em forma de energia” que se apressa de uma moeda para outra no estalido de um toque eletr\u00f4nico ou computador programado. Est\u00e1 t\u00e3o pr\u00f3ximo quanto um cart\u00e3o de cr\u00e9dito, telefone ou computador, e ainda assim est\u00e1 t\u00e3o al\u00e9m de nosso controle quanto as mar\u00e9s. Representa uma mistura dos mais b\u00e1sicos desejos humanos, temores e f\u00e9.<\/p>\n

No despertar do s\u00e9culo XXI chegamos a uma encruzilhada na rela\u00e7\u00e3o entre sociedade e dinheiro \u2013 essa for\u00e7a aparentemente animada que os humanos criaram, mas parecem incapazes de controlar. O dinheiro tor\u00adnou-se um artefato global e o eixo de um sistema econ\u00f4mico que domina todas as partes do mundo. Agora que quase todo o comunismo mundial rompeu com seu peso morto, o sistema capitalista \u2013 constru\u00eddo com base no dinheiro \u2013 triunfou pelo globo. O dinheiro domina n\u00e3o s\u00f3 os sistemas econ\u00f4micos de produ\u00e7\u00e3o, propriedade, m\u00e3o-de-obra e consumo, mas tem uma forte influ\u00eancia sobre quase todos os aspectos da vida privada. Depois de um prel\u00fadio de mais de 200 anos durante os quais os humanos desenvolveram formas elaboradas e variedades de dinheiro e estabeleceram uma ampla variedade de institui\u00e7\u00f5es, a hist\u00f3ria do mundo entrou na era ciber\u00adn\u00e9tica, que pode muito bem ser a era do dinheiro.<\/p>\n

O surgimento do sistema global de dinheiro eletr\u00f4nico com as moedas flutuantes do mundo permite que milh\u00f5es de d\u00f3lares sejam transferidos de uma moeda para outra instantaneamente a qualquer momento e em qualquer dia do ano. Em 1995, esse desabrigado dinheiro eletr\u00f4nico havia ultrapassado 1,3 trilh\u00e3o de d\u00f3lares di\u00e1rios em transa\u00e7\u00f5es \u00e0 medida que os negociantes abandonavam o d\u00f3lar, fortaleciam o marco, depois corriam para o iene ou outra moeda momentaneamente popular em algum lugar pelo mundo.<\/p>\n

\u00c9 dif\u00edcil ter no\u00e7\u00e3o do volume de transa\u00e7\u00f5es medido em trilh\u00f5es, mas se convertido em notas de um d\u00f3lar, uma soma de 1,3 trilh\u00e3o pesaria mais de 32 navios de a\u00e7o iguais ao Titanic. O novo dinheiro, por\u00e9m, n\u00e3o precisa de esquadras de navios para transport\u00e1-lo pelo mundo porque ele viaja instantaneamente.<\/p>\n

<\/span>O fantasma do dinheiro eletr\u00f4nico tem muito mais poder do que os maiores bancos e corpora\u00e7\u00f5es. Ele tem at\u00e9 mesmo a capacidade de for\u00e7ar os pol\u00edticos das mais fortes economias mundiais a se submeterem humildemente ao seu desejo irregular e a movimentos imprevis\u00edveis. A dire\u00e7\u00e3o do fantasma do dinheiro \u00e9 determinada por milhares de operadores de c\u00e2mbio, sustentada por milh\u00f5es de escolhas di\u00e1rias feitas por indiv\u00edduos: \u00adum americano que decide comprar um carro japon\u00eas, por exemplo, ou um russo que compra um televisor coreano, um alem\u00e3o usando g\u00e1s natural russo ou um japon\u00eas escolhendo um programa de computador americano.<\/p>\n

Em qualquer instante do dia, milhares desses operadores est\u00e3o prontos a reagir, e at\u00e9 mais computadores ficam prontos para comprar e vender assim que os n\u00fameros se alinham no padr\u00e3o estatisticamente programa\u00addo. As muitas decis\u00f5es praticamente simult\u00e2neas das pessoas pelo mundo criam um amplo suprimento de dinheiro eletr\u00f4nico que se movimenta como uma revoada de p\u00e1ssaros cuidadosamente treinada e coreografada que al\u00e7a v\u00f4o em um segundo, todos na mesma dire\u00e7\u00e3o e capazes de mudar o curso no meio do caminho. Essa revoada de moeda viaja pela terra dia e noite, pousando aqui e decolando l\u00e1 em outra lagoa ou campo do outro lado do mundo.<\/p>\n

Crian\u00e7as da Gera\u00e7\u00e3o Inform\u00e1tica<\/b><\/p>\n

Os operadores de c\u00e2mbio que trabalham em escrit\u00f3rios t\u00edpicos de ope\u00adra\u00e7\u00f5es de c\u00e2mbio alternam o uso de seu tempo indo da ociosidade aborrecedora \u00e0 atividade fren\u00e9tica. Em um minuto parecem relaxados, com os p\u00e9s sobre a mesa, ouvindo rock em volume alto nos fones de ouvidos, fazendo piadas e brincando. No minuto seguinte eles passam \u00e0 a\u00e7\u00e3o como se fossem atacados inesperadamente por um enxame de abelhas. Seu foco real n\u00e3o est\u00e1 na sala em si, mas no cyberspace, <\/i>que podem perceber nas telas dos muitos monitores e terminais \u00e0 sua frente. De repente, eles est\u00e3o gritando em dois ou tr\u00eas telefones de uma s\u00f3 vez e correndo de l\u00e1 para c\u00e1, de um monitor a outro. Esses turnos de atividade podem durar alguns minutos ou ser prolongados por v\u00e1rios dias.<\/p>\n

\u00c0s vezes nem conseguem parar para uma refei\u00e7\u00e3o ou mesmo se afastar de suas telas e fones por tempo suficiente para comer um sandu\u00edche, um lanche ou para tomar alguma coisa trazida \u00e0 sua mesa durante o dia. Oca\u00adsionalmente um deles tem uma m\u00e3o livre pelo tempo suficiente para apa\u00adnhar uma x\u00edcara de caf\u00e9 frio que fica sobre sua mesa.<\/p>\n

O mercado sem fronteiras nunca se abre ou se fecha \u2013 ele apenas pulsa. N\u00e3o diferencia inverno de ver\u00e3o e n\u00e3o conhece a noite ou o dia. Nunca tira f\u00e9rias, nunca tem feriado, ou sesta, nem mesmo um intervalo para um almo\u00e7o r\u00e1pido. Quando os bancos fecham na Su\u00ed\u00e7a \u00e0 noite, os escrit\u00f3rios j\u00e1 est\u00e3o abertos para fechar neg\u00f3cios em T\u00f3quio e Sydney. Quando as casas de c\u00e2mbio fecham em um feriado nacional em Xangai, os escrit\u00f3rios em Londres e Nova York continuam funcionando. Quando os operadores americanos param para o jantar do Dia de A\u00e7\u00e3o de Gra\u00e7as ou os escrit\u00f3rios europeus fecham no Natal. As vendas continuam pulsando em Bombaim, Tel Aviv, Hong Kong e Seul. Escrit\u00f3rios individuais abrem e fecham, e ope\u00adradores individuais se conectam e desconectam, mas o mercado continua funcionando a cada milissegundo, todos os dias. Para atender \u00e0s deman\u00addas de um mercado assim, os participantes maiores do mercado monet\u00e1rio precisam ficar ativos durante a noite. No interior de bancos sem janela, mas climatizados, de Nova York, na Chicago Merchantile Exchange, em empresas de corretagem em Londres, os operadores atuam 24 horas por dia debaixo de um teto de luzes fluorescentes em meio ao constante ru\u00eddo de telas de computadores, sons perfurantes de apitos eletr\u00f4nicos e o la\u00admento de sirenes.<\/p>\n

O mercado monet\u00e1rio \u00e9 hoje o maior mercado do mundo. O dinheiro trocado no mercado monet\u00e1rio ultrapassa o produto interno bruto das prin\u00adcipais economias do mundo por todo um ano. Em um ano um \u00fanico centro comercial como a Chicago Mercantile Exchange supervisiona moedas negociando o valor que supera o do produto interno bruto de todo o mundo.<\/p>\n

O s\u00e9culo XX nasceu com apenas algumas moedas no mundo, e todas estavam atreladas ao ouro. No final do s\u00e9culo, existem aproximadamente 200 moedas nacionais variando de d\u00f3lares americanos a moedas locais que n\u00e3o circulam fora da \u00e1rea controlada por seus governos nacionais. Cada moeda nova trouxe oportunidades para nova especula\u00e7\u00e3o, mas as moedas principais continuaram sendo as da Europa Ocidental. Am\u00e9rica do Norte e Jap\u00e3o com outras entrando e saindo de cena esporadicamente.<\/p>\n

O mercado monet\u00e1rio estende-se pelo mundo em uma. forma\u00e7\u00e3o de rede, mas como qualquer rede, ele tem alguns pontos de liga\u00e7\u00e3o particu\u00adlarmente importantes como o Mercado Monet\u00e1rio Internacional da Chica\u00adgo Mercantile Exchange e na Bolsa de Valores da Filad\u00e9lfia, os dois maiores mercados de, negocia\u00e7\u00e3o de moedas nos mercados futuros dos Estados Unidos. At\u00e9 500 operadores podem-se reunir nas camadas do preg\u00e3o em Chicago, e como operadores em qualquer mercado, eles gritam, usam sinais e se vestem de maneiras diferentes para se relacionar com pessoas com as quais esperam fazer neg\u00f3cios \u2013 ou seja, vender moedas nos mercados futuros. Assim como negociam contratos a futuro como mi\u00fados de parco, soja ou ouro, os operadores vendem o direito de comprar moedas de um certo pa\u00eds por determinado pre\u00e7o em uma data futura determinada. Se uma empresa solicita produtos que valem 1 milh\u00e3o de ienes pag\u00e1veis em uma data de entrega espec\u00edfica em um ano, a empresa solicitante n\u00e3o quer correr o risco de o iene aumentar em at\u00e9 15% em um ano. Para assegurar que possam ter 1 milh\u00e3o de ienes com uma taxa de c\u00e2mbio razo\u00e1vel, eles compram moedas nos mercados futuros que lhes garante o direito de comprar iene a um pre\u00e7o espec\u00edfico em d\u00f3lares no ano seguinte. Se o valor do iene sobe, significa que a compra de moedas nos mercados futuros representou economia de dinheiro. Se o valor do iene n\u00e3o sobe, o custo da moe\u00adda a futuro serve como ap\u00f3lice de seguro. Em um mundo de pre\u00e7os de moedas em constante mudan\u00e7a, o mercado de futuros permite que os co\u00admerciantes tenham uma id\u00e9ia mais clara da extens\u00e3o de custos e renda que receber\u00e3o em neg\u00f3cios internacionais futuros.<\/p>\n

Quando a negocia\u00e7\u00e3o de moedas servia somente para facilitar o com\u00e9r\u00adcio, ocupava escrit\u00f3rios bolorentos de bancos e outras institui\u00e7\u00f5es finan\u00adceiras. Operava na sala dos fundos onde a troca de moedas exigia somente algumas habilidades b\u00e1sicas de escrit\u00f3rio e pouca imagina\u00e7\u00e3o \u2013 pratica\u00admente o \u00fanico erro que se podia cometer era nos computadores. Essa obs\u00adcuridade pac\u00edfica mudou em 16 de maio de 1972 quando o preg\u00e3o em Chicago abriu como o primeiro mercado de moedas nos mercados futuros.<\/p>\n

Embora os pontos de negocia\u00e7\u00e3o pare\u00e7am estar explodindo em ativida\u00adde quando est\u00e3o funcionando, sua participa\u00e7\u00e3o geral no mercado de nego\u00adcia\u00e7\u00e3o de moedas sofreu decl\u00ednio. Em compara\u00e7\u00e3o com o novo mercado de bastidores do cyberspace, <\/i>os antigos mercados cara-a-cara s\u00e3o dinossauros no mercado monet\u00e1rio mundial. N\u00e3o importa quanto equipamento eletr\u00f4\u00adnico \u00e9 instalado no preg\u00e3o, nem com que meticulosidade codificam as ja\u00adquetas de seus funcion\u00e1rios usando cores, eles ainda abrem e fecham e passam muito mais horas da semana fechados do que abertos. Em meados de 1995, as op\u00e7\u00f5es de moedas em toda a Bolsa de Valores da Filad\u00e9lfia eram em m\u00e9dia de lament\u00e1veis 1,5 bilh\u00e3o por dia, nem perto de ser um grande participante no mercado de trilh\u00f5es de d\u00f3lares.<\/p>\n

Com a flutua\u00e7\u00e3o de moedas em um mercado aberto e com o aperfei\u00e7oa\u00admento tecnol\u00f3gico dos computadores e comunica\u00e7\u00f5es via sat\u00e9lite, nenhum centro \u00fanico pode dominar o mercado monet\u00e1rio como alguns centros prin\u00adcipais dominam os mercados de a\u00e7\u00f5es, os mercados de commodity. <\/i>os mercados de seguros e banc\u00e1rios. Hoje, as informa\u00e7\u00f5es de todos esses mercados chegam a um empres\u00e1rio alem\u00e3o em Cingapura no mesmo ins\u00adtante que chegam a um corretor franc\u00eas que estiver de f\u00e9rias fazendo um cruzeiro pelo Caribe, um ermit\u00e3o milion\u00e1rio exc\u00eantrico em um ponto da Austr\u00e1lia e um clube de donas de casa investidoras em Minneapolis.<\/p>\n

O mercado de c\u00e2mbio diferencia-se de todos os outros de outra maneira ainda mais fundamental. Em outros mercados, os negociantes trocam produtos por dinheiro, mas nesse, os operadores trocam o dinheiro de um pa\u00eds pelo de outro, sem envolver outros produtos na transa\u00e7\u00e3o. Eles preci\u00adsam apenas pechinchar a oferta e pedir o pre\u00e7o que desejam. N\u00e3o preci\u00adsam discutir m\u00e9trica versus <\/span><\/i>medidas americanas, voltagem preferida ou linhas de expedi\u00e7\u00e3o. A \u00fanica quantidade \u00e9 dinheiro. A troca, seja hoje ou daqui a um ano, ser\u00e1 realizada instantaneamente por meio de transfer\u00ean\u00adcia eletr\u00f4nica. O mercado de moedas \u00e9, portanto, o mercado mais puro de todos. \u00c9 todo transa\u00e7\u00f5es e nada produtos. Sem a necessidade de plantar, semear, colher, expedir, manufaturar ou trocar os produtos de qualquer maneira, o mercado de moedas n\u00e3o enfrenta problemas de atraso. Suas transa\u00e7\u00f5es s\u00e3o instant\u00e2neas. Com a velocidade da luz, impulsos eletr\u00f4ni\u00adcos percorrem o globo, e d\u00f3lares apressam-se de Cingapura a S\u00e3o Paulo, ienes inundam o Banco Central no Zaire, libras voam para a Alemanha e rands <\/i>sul-africanos se transformam em d\u00f3lares canadenses.<\/p>\n

At\u00e9 mesmo com os tel\u00e9grafos e telefones, levava-se tempo para um an\u00fan\u00adcio de aumento nas taxas de juros pelo Banco da Inglaterra chegar a Nova York, Sydney, Buenos Aires e Cape Town. Se o escrit\u00f3rio fosse fechado \u00e0 noite ou em um fim de semana com feriado, as novas informa\u00e7\u00f5es n\u00e3o seriam registradas at\u00e9 v\u00e1rios dias mais tarde, e isso podia representar v\u00e1rios dias adicionais antes de os jornais conseguirem publicar as informa\u00e7\u00f5es e dissemin\u00e1-las para os cantos mais distantes do territ\u00f3rio. Em um mundo assim, alguns centros dominavam a vida financeira de regi\u00f5es inteiras e uma \u00e1rea \u2013 inicialmente a cidade de Londres e depois a cidade de Nova York \u2013 dominava a economia mundial. Redes interligadas de banqueiros, buro\u00adcratas e membros de conselhos administrativos informariam uns aos outros sobre a mudan\u00e7a por contatos telef\u00f4nicos, mas o p\u00fablico em geral tinha de buscar informa\u00e7\u00f5es na fonte. Nesse mundo, as pr\u00f3prias moedas mudaram muito lentamente e somente ap\u00f3s o governo ponderar cuidadosamente a decis\u00e3o. Pelo fato de cada na\u00e7\u00e3o atrelar sua moeda ao ouro ou \u00e0 prata, ou a uma moeda mais forte como o d\u00f3lar americano, a libra brit\u00e2nica ou o franco franc\u00eas, os valores das moedas do mundo todo permaneceram iguais n\u00e3o meramente durante anos, mas durante d\u00e9cadas.<\/p>\n

Grande parte do r\u00e1pido movimento monet\u00e1rio baseia-se em condi\u00e7\u00f5es, institui\u00e7\u00f5es e preconceitos intang\u00edveis. Tais movimentos freq\u00fcentemente refletem a confian\u00e7a que os investidores t\u00eam nos l\u00edderes de um pa\u00eds em um momento espec\u00edfico. Eles confiaram em Ronald Reagan para agir como agiu, e conseq\u00fcentemente o d\u00f3lar foi negociado em n\u00edveis mais elevados durante sua presid\u00eancia do que os dados objetivos teriam prometido. Os investidores n\u00e3o tiveram o mesmo tipo de confian\u00e7a em George Bush e Bill Clinton, provocando a queda do d\u00f3lar.<\/p>\n

Fatores intang\u00edveis como esses provavelmente s\u00e3o respons\u00e1veis por cerca de 75% das flutua\u00e7\u00f5es monet\u00e1rias, enquanto apenas 25% podem ser associa\u00addos a indicadores estat\u00edsticos e fatores econ\u00f4micos realmente quantificados.”<\/p>\n

A mesma tecnologia que dissemina not\u00edcias com tanta rapidez pelo mun\u00addo tamb\u00e9m permite que aqueles que acabaram de receber as informa\u00e7\u00f5es tomem decis\u00f5es r\u00e1pidas no mercado, enquanto o operador fica no preg\u00e3o mais agitado de Amsterd\u00e3 ou telefona de um celular na Patag\u00f4nia. Especuladores podem comprar e vender moedas em qualquer lugar do mundo pressionando algumas teclas de computador ou clicando sobre um \u00edcone, mas para aqueles aos quais at\u00e9 esse procedimento for lento demais, os pro\u00adgramas autom\u00e1ticos de computador podem eliminar at\u00e9 mesmo essas tare\u00adfas simples. Os operadores programam seus computadores de modo que possam vender d\u00f3lares automaticamente se o pre\u00e7o superar determinado n\u00famero. Com cada operador livre para redigir uma estrat\u00e9gia individual de negocia\u00e7\u00e3o, os programas de computadores assumem formas extremamen\u00adte complicadas e digerem uma enorme quantidade de informa\u00e7\u00f5es. Os progra\u00admas podem regular o fluxo mut\u00e1vel de valores monet\u00e1rios bem como as taxas de juros relativas, os n\u00edveis de empr\u00e9stimo do governo, as mudan\u00e7as em constru\u00e7\u00e3o de habita\u00e7\u00f5es, retornos corporativos, ou qualquer outro fator como temperatura e chuva em regi\u00f5es agr\u00edcolas ou placar de um jogo com seu time favorito.<\/p>\n

Bellum Omnium in Omnes <\/i><\/strong>(Guerra de Todos contra Todos)<\/p>\n

No final dos anos 80 e anos 90, o mercado monet\u00e1rio internacional ofereceu \u00e0s institui\u00e7\u00f5es financeiras uma oportunidade para ganhar dinheiro com um n\u00famero bem menor de funcion\u00e1rios. Um banco que usava m\u00e9to\u00addos tradicionais e oferecia a variedade tradicional de servi\u00e7os ao cliente precisava de um ex\u00e9rcito de aproximadamente 5 mil funcion\u00e1rios para administrar dep\u00f3sitos, empr\u00e9stimos e outras transa\u00e7\u00f5es que equivaliam a 10 bilh\u00f5es de d\u00f3lares. Entretanto, um departamento com apenas 20 pes\u00adsoas conseguia cuidar da mesma quantia de dinheiro nos mercados mone\u00adt\u00e1rios, economizando assim os custos com sal\u00e1rio, treinamento e custos administrativos de 4.980 funcion\u00e1rios. A cada tr\u00eas dias as institui\u00e7\u00f5es fi\u00adnanceiras da cidade de Nova York movimentam tanto dinheiro quanto o que passa por todas as principais corpora\u00e7\u00f5es norte-americanas durante um ano inteiro. Em um m\u00eas eles movimentam o equivalente monet\u00e1rio ao dobro da produ\u00e7\u00e3o industrial mundial.<\/p>\n

<\/span>Em meados dos anos 90, a negocia\u00e7\u00e3o de moedas havia-se tornado a maneira mais r\u00e1pida de ganhar dinheiro. Seguiu uma s\u00e9rie de modas, de arbitragem e t\u00edtulos de alto risco a gleba de terra cultivada. Algumas das maiores corpora\u00e7\u00f5es internacionais estavam ganhando mais dinheiro com sua especula\u00e7\u00e3o monet\u00e1ria do que fabricando e comercializando seus pr\u00f3prios produtos. Institui\u00e7\u00f5es financeiras de grandes bancos a governo mu\u00adnicipais e faculdades da comunidade estavam especulando no setor de negocia\u00e7\u00e3o cambial como uma forma de obter lucros r\u00e1pidos.<\/p>\n

Embora o mercado mundial de c\u00e2mbio esteja, em tese, aberto a qual\u00adquer participante potencial, na verdade, os participantes da linha de frente tendem a ser jovens, solteiros e do sexo masculino. Somente os jovens parecem capazes de correr os riscos excessivos de movimentar dezenas de milh\u00f5es de d\u00f3lares em ativos alheios. Antes de se casarem e sem as exi\u00adg\u00eancias dos jantares em fam\u00edlia, aulas de parto, tarefa escolar das crian\u00e7as e recitais de m\u00fasica, os rapazes t\u00eam total aten\u00e7\u00e3o, dedica\u00e7\u00e3o e for\u00e7a ne\u00adcess\u00e1rias para um mercado de vinte e quatro horas.<\/p>\n

Apesar da sofistica\u00e7\u00e3o eletr\u00f4nica e sua falta de um local espec\u00edfico e horas de opera\u00e7\u00e3o, o mercado n\u00e3o \u00e9 impessoal. Ele responde at\u00e9 com mais sensibilidade e impacto a fatores subjetivos, opini\u00f5es, temores e esperan\u00ad\u00e7as do que outros tipos de mercados. Talvez isso ocorra porque seu merca\u00addo \u00e9 t\u00e3o disperso e mec\u00e2nico que muitos dos principais participantes man\u00adt\u00eam comunica\u00e7\u00e3o constantemente entre si ao telefone. Eles contatam seus parceiros comerciais em Nova York, Cingapura, Genebra, Frankfurt, Syd\u00adney e T\u00f3quio na esperan\u00e7a de detectar alguma pequena tend\u00eancia alguns minutos antes que elas apare\u00e7am nas telas ou se tornem p\u00fablicas na rede financeira internacional. Os maiores participantes devem conhecer seus parceiros e saber interpretar o que dizem bem como o que fazem. A pes\u00adsoa do outro lado da linha est\u00e1 dizendo algo importante, confidenciando algo na espera de um favor futuro, ajustando as contas por um favor pas\u00adsado, tramando vingan\u00e7a ou repetindo um rumor infundado? Ele n\u00e3o est\u00e1 ciente da import\u00e2ncia do que est\u00e1 dizendo ou apenas se deixando levar por pensamentos ociosos enquanto espera a pr\u00f3xima rodada de a\u00e7\u00e3o intensa?<\/p>\n

Para obter at\u00e9 uma pequena vantagem sobre os outros, cada operador deve ter d\u00fazias de contatos pelo mundo e conseguir julgar cada um deles atenta\u00admente. N\u00e3o existem equipes permanentes funcionando no mercado de c\u00e2m\u00adbio, mas operadores individuais precisam desesperadamente interagir entre si para avaliar o mercado e negociar vendas. Eles constantemente formam e reformam alian\u00e7as com prop\u00f3sitos espec\u00edficos e parcerias que podem ser des\u00adfeitas rapidamente em favor de outras. O rival de hoje torna-se o parceiro de amanh\u00e3, e o parceiro do dia pode ser o rival da noite. O mercado de c\u00e2mbio provavelmente chega t\u00e3o perto do prov\u00e9rbio bellum omnium in omnes \u2013 <\/span><\/i>guerra de todos contra todos \u2013 quanto qualquer institui\u00e7\u00e3o da hist\u00f3ria.<\/p>\n

Aquele que atua no mercado examina minuciosa e constantemente tre\u00adchos curiosos de informa\u00e7\u00f5es, perspectivas gerais e atitudes vagas que n\u00e3o podem ser quantificadas ou inseridas em um programa de computador. Reu\u00adnindo incansavelmente todos os trechos de informa\u00e7\u00f5es personalizadas em um setor em constante mudan\u00e7a, os participantes esperam permanecer ape\u00adnas alguns segundos \u00e0 frente dos outros.<\/p>\n

Os humanos raras vezes inventaram uma ferramenta que n\u00e3o utilizaram. No processo de cria\u00e7\u00e3o dessa ampla rede de m\u00e1quinas e programas e na capacita\u00e7\u00e3o de si mesmos em responder com tamanha rapidez, os atuantes do setor financeiros tamb\u00e9m criaram seu pr\u00f3prio imperativo de us\u00e1-la cons\u00adtantemente. N\u00e3o sendo mais capaz de esperar at\u00e9 segunda-feira de manh\u00e3 ou mesmo at\u00e9 o nascer do dia, o operador precisa reagir instantaneamente a um mercado mundial no qual alguns milissegundos podem determinar a diferen\u00e7a entre lucro e perda e alguns minutos podem significar a diferen\u00e7a entre solv\u00eancia e fal\u00eancia. O imperativo da velocidade das novas tecnologias intensificou a mentalidade grupal dos operadores e aumentou a tend\u00eancia do capital de se movimentar em massa. N\u00e3o mais capaz de digerir informa\u00ad\u00e7\u00f5es por alguns dias antes de agir, os negociantes precisam tomar decis\u00f5es imediatas para separar fatos de rumores ou para prever como os japoneses reagir\u00e3o diante da not\u00edcia do aumento da balan\u00e7a comercial alem\u00e3. Para qualquer operador que estiver em d\u00favida e for incapaz de refletir adequada\u00admente sobre a quest\u00e3o, o melhor caminho \u00e9 seguir a multid\u00e3o. Em vez de aprender a avaliar os diversos trechos de informa\u00e7\u00f5es financeiras que cons\u00adtantemente passam pelo computador e pelas linhas telef\u00f4nicas, os operado\u00adres aprendem a ler os sinais de outros operadores. Respondem n\u00e3o tanto aos relat\u00f3rios corporativos, outros mercados e an\u00fancios do governo, mas \u00e0s a\u00e7\u00f5es de outros operadores.<\/p>\n

Para os operadores de c\u00e2mbio, \u00e9 mais importante prever a rea\u00e7\u00e3o do mercado do que saber o real significado de uma informa\u00e7\u00e3o. Mesmo que um operador acredite que a queda moment\u00e2nea das taxas de juros na Fran\u00e7a n\u00e3o \u00e9 muito importante, se ele pensar que outros operadores con\u00adsiderar\u00e3o importante, ele tamb\u00e9m deve agir como se fosse.<\/p>\n

A mentalidade grupal dos operadores aumenta a massa e o poder do grande corpo flutuante de dinheiro que circula pelo mundo. A massa e poder maiores, por sua vez, aumentam a import\u00e2ncia de qualquer movi\u00admento que o mercado adote. Como os operadores s\u00e3o incapazes de agir delicada ou ligeiramente, as decis\u00f5es correm rapidamente com o sil\u00eancio e delicadeza de um rebanho de gnus. Uma agita\u00e7\u00e3o moment\u00e2nea de repente torna-se um grande estrondo dos d\u00f3lares para o franco su\u00ed\u00e7o e marco ale\u00adm\u00e3o. Cada movimento produz tumultos financeiros que rapidamente pe\u00adnetram por toda parte da economia, Com o grande impacto que tais movi\u00admentos podem ter sobre a moeda de economias amplas e poderosas como os Estados Unidos e Jap\u00e3o, o efeito pode ser absolutamente mutilador se o grupo decidir abandonar o peso mexicano, o d\u00f3lar neozeland\u00eas ou a lira italiana, ou se tiver interesse inesperado na compra de rublos russos, li\u00adbras eg\u00edpcias ou dracmas gregos.<\/p>\n

\u201cAIDS de Nossas Economias\u201d<\/strong><\/p>\n

Na confer\u00eancia dos chefes de Estado das sete maiores pot\u00eancias reali\u00adzada em Halifax, Nova Esc\u00f3cia, em junho de 1995, o presidente franc\u00eas Jacques Chirac expressou suspeita geral dos mercados de moedas quando chamou a especula\u00e7\u00e3o monet\u00e1ria de “a AIDS das nossas economias”. O que ele deixou de dizer foi que os pr\u00f3prios governos s\u00e3o a fonte dessa doen\u00e7a econ\u00f4mica.<\/p>\n

Com tantos participantes e somas de dinheiro t\u00e3o grandes em jogo, alguns devem perder. Estranho como possa ser, por\u00e9m, parece que os prin\u00adcipais integrantes est\u00e3o todos lucrando nesse jogo. Ocasionalmente uma grande ag\u00eancia de investimentos passa por uma grande reviravolta ou um banco quebra, mas em grande parte todos eles parecem estar lucrando com a especula\u00e7\u00e3o monet\u00e1ria mais do que com outros investimentos mais conservadores.<\/p>\n

Em vez de ser um meio para o mercado, o dinheiro tornou-se <\/i>o mercado. Conforme escreveu William Greider, “o dinheiro pretendia ser o agente neural do com\u00e9rcio. Agora tornou-se o mestre neur\u00f3tico”.<\/p>\n

Ao abandonar o padr\u00e3o do ouro e abandonar as taxas de c\u00e2mbio defini\u00addas pelo acordo firmado na Confer\u00eancia Internacional Monet\u00e1ria de Bretton Woods de 1944, os governos do mundo concordaram em deixar as moedas de cada pa\u00eds encontrar sua pr\u00f3pria taxa de c\u00e2mbio. Os governos nacionais ainda tentam influenciar o ritmo a curto prazo, mas n\u00e3o t\u00eam o poder de control\u00e1-lo. Uma maneira como influenciam \u00e9 pelas taxas de juros que pagam por seus t\u00edtulos. Por exemplo, se os Estados Unidos oferecem um retorno maior do que a Alemanha, mais investidores precisar\u00e3o de d\u00f3lares para comprar t\u00edtulos americanos e menos investidores precisar\u00e3o de mar\u00adcos, valorizando o d\u00f3lar em rela\u00e7\u00e3o ao marco. Assim como as corpora\u00e7\u00f5es \u00e0s vezes compram suas pr\u00f3prias a\u00e7\u00f5es para diminuir sua disponibilidade e aumentar a demanda, elevando assim o pre\u00e7o, os governos podem influ\u00adenciar as taxas de c\u00e2mbio de suas moedas. Seu banco nacional pode com\u00adprar grandes quantidades de sua pr\u00f3pria moeda em uma tentativa de ele\u00advar o pre\u00e7o, ou pode vender grandes quantidades no mercado internacional para for\u00e7ar uma queda de pre\u00e7o.<\/p>\n

Apesar desses esfor\u00e7os, os governos n\u00e3o podem conter o fluxo do merca\u00addo. Quando o peso mexicano foi afetado em 1995, o presidente Clinton apres\u00adsou-se com um pacote de 53 bilh\u00f5es de d\u00f3lares, mas esse demonstrou ser pequeno demais para salvar o peso no mercado monet\u00e1rio internacional. A economia mexicana desempenha um papel relativamente pequeno no cen\u00e1\u00adrio mundial e sua moeda tradicionalmente foi uma moeda \u201csoft\u201d<\/i>, mas mes\u00admo os banqueiros pol\u00edticos das maiores na\u00e7\u00f5es conseguiam fazer melhor. N\u00e3o importa quantos recursos eles ofere\u00e7am para manter o marco ou o d\u00f3lar em um valor espec\u00edfico, se todos os investidores acreditarem que ir\u00e1 mudar e estiverem esperando tal mudan\u00e7a, o governo s\u00f3 pode combater o senti\u00admento do mercado por um per\u00edodo de tempo relativamente curto. Em \u00faltima inst\u00e2ncia, vence a opini\u00e3o do mercado.<\/p>\n

Mesmo quando v\u00e1rios pa\u00edses combinaram seus esfor\u00e7os para controlar o mercado, eles ainda n\u00e3o foram capazes disso. Em 22 de setembro de 1985, os Estados Unidos, representados pelo secret\u00e1rio do tesouro Donald Regan, e os ministros das rela\u00e7\u00f5es exteriores do Jap\u00e3o, da Alemanha, da Gr\u00e3-Bretanha e Fran\u00e7a encontraram-se na cidade de Nova York. Do impo\u00adnente Plaza Hotel anunciaram um acordo entre todos os cinco governos para permitir uma lenta desvaloriza\u00e7\u00e3o do d\u00f3lar. O mercado respondeu imediatamente \u00e0 palavra desvaloriza\u00e7\u00e3o <\/i>e ignorou a palavra lenta, <\/i>afundando o d\u00f3lar em novos n\u00edveis.<\/p>\n

Grandes institui\u00e7\u00f5es financeiras como Salomon Brothers, Citibank, ING Barings Bank ou Goldman Sachs \u00e0s vezes podem lan\u00e7ar m\u00e3o de pr\u00e1ticas semelhantes para aumentar o valor de uma moeda ou cont\u00ea-lo por um tempo. Apesar dessas influ\u00eancias a curto prazo, a longo prazo o mercado opera como resultado de milhares de decis\u00f5es de milhares de institui\u00e7\u00f5es e investidores diferentes agindo com base em suas pr\u00f3prias informa\u00e7\u00f5es, an\u00e1lises e interesses individuais bem como metas e necessidades. Os perdedores no jogo \u00e0s vezes s\u00e3o outras grandes institui\u00e7\u00f5es financeiras. Em grande parte, os perdedores s\u00e3o os contribuintes cujos governos est\u00e3o tentando impulsionar uma moeda quando a mar\u00e9 est\u00e1 contra ela ou conter seu valor para proteger as exporta\u00e7\u00f5es.<\/p>\n

Operadores como investidores privados devem ser mais r\u00e1pidos e pers\u00adpicazes. Se perderem dinheiro constantemente, perder\u00e3o seus clientes. Os bancos nacionais n\u00e3o operam sob quaisquer restri\u00e7\u00f5es. Em \u00faltima an\u00e1lise, eles trabalham para o governo e o objetivo do governo n\u00e3o \u00e9 lucrar, mas seguir uma pol\u00edtica monet\u00e1ria espec\u00edfica por um tempo \u2013 para expandir ou restringir a provis\u00e3o monet\u00e1ria, para conter a alta da moeda nacional ou deixar que sofra redu\u00e7\u00e3o. Os banqueiros-burocratas ent\u00e3o julgam seu de\u00adsempenho n\u00e3o com base em quanto dinheiro eles ganharam ou perderam, mas com base em como atingiram a meta pol\u00edtica. Se perderem dinheiro, perda \u00e9 considerada culpa do mercado, n\u00e3o deles. Os contribuintes, sabendo disso ou n\u00e3o, devem pagar a conta \u2013 \u00e9 parte do pre\u00e7o do governo. Desse modo, o governo subsidia a negocia\u00e7\u00e3o cambial e especula\u00e7\u00e3o. Sem a interven\u00e7\u00e3o do governo, haveria pouqu\u00edssimo lucro nesse empreendimento. Quanto mais os bancos do governo lutam para controlar o mercado monet\u00e1rio, mais dinheiro pode-se ganhar em especula\u00e7\u00f5es monet\u00e1rias, j\u00e1 que o governo est\u00e1 quase sempre tentando ir contra o mercado.<\/p>\n

No final o ano, quando institui\u00e7\u00f5es apoiadas pelo governo mostram seus ganhos e perdas resultantes das negocia\u00e7\u00f5es, os n\u00fameros podem fa\u00adzer parecer que est\u00e3o concorrendo \u2013 portanto ganhando ou perdendo \u00adcom outras institui\u00e7\u00f5es quando, na verdade, est\u00e3o apenas perdendo. A Secretaria do Tesouro dos Estados Unidos e o Federal Reserve t\u00eam consi\u00adderavelmente menos poder de controlar o valor do d\u00f3lar do que o banco italiano de controlar a lira ou o governo tailand\u00eas de controlar o baht. <\/i>Quantomais uma moeda \u00e9 negociada, menos poder qualquer governo tem sobre ela. Quanto menos ela for negociada, mais poderosa e significativa passa a ser qualquer interven\u00e7\u00e3o espec\u00edfica. Conforme explicou o ex-operador Ted Fishman, mesmo que um operador ganhe, ele perde enquanto cidad\u00e3o: “Sou perdedor enquanto cidad\u00e3o e contribuinte, contanto que a Secretaria do Tesouro e o Federal Reserve continuem gastando fundos p\u00fablicos em interven\u00e7\u00f5es.<\/p>\n

Os operadores que agem contra os burocratas ganhar\u00e3o praticamente sempre. Os investidores e banqueiros ir\u00e3o derrotar os funcion\u00e1rios do governo e seus conselheiros econ\u00f4micos. A negocia\u00e7\u00e3o cambial na \u00faltima d\u00e9cada do s\u00e9culo XX deu novo significado e novo cinismo ao coment\u00e1rio de Voltaire de que “em geral, a arte do governo consiste em tirar o m\u00e1ximo de dinheiro poss\u00edvel de uma parte dos cidad\u00e3os para dar \u00e0 outra.<\/span><\/p>\n

A Hist\u00f3ria do Dinheiro \u2013 Jack Weatherford
\nNeg\u00f3cio Editora (p.255 \u00e0 267)<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Em seu livro mais fascinante, o antrop\u00f3logo cultural Jack Weatherford retrata a trajet\u00f3ria de nossa rela\u00e7\u00e3o com o dinheiro desde a \u00e9poca em que o homem primitivo trocava conchas \u00e0 chegada dos amplamente usados cart\u00f5es eletr\u00f4nicos. O livro explora como o dinheiro e as incont\u00e1veis formas de troca afetaram a humanidade. 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